Политика в области KYC и проверки клиентов

Почему мы проверяем клиентов

Прокси-сети — это инфраструктура. Как и любая инфраструктура, они могут использоваться как в законных целях, так и для нанесения вреда. Без процедуры проверки клиентов наша сеть постепенно превратилась бы в анонимную инфраструктуру — и мы бы потеряли тех клиентов, которые выбирают нас именно потому, что мы серьезно подходим к вопросу проверки.

Проверка также защищает наших других клиентов. Когда злоумышленник проникает в сеть, он подрывает общую репутацию наших IP , что приводит к увеличению числа блокировок, ухудшению производительности и росту затрат для законных компаний, которые полагаются на нас.

Базовые проверки и углубленная верификация

Не для каждой учетной записи требуется одинаковый уровень проверки. Наша процедура состоит из двух этапов:

Базовая проверка. При регистрации каждый аккаунт проходит проверку на наличие автоматических сигналов о рисках. Базовая проверка проходит незаметно для клиента — большинство аккаунтов проходят проверку и сразу переходят к этапу активации услуги.

Расширенная проверка личности. Для некоторых учетных записей перед активацией услуги требуется пройти дополнительный этап проверки личности. Данная мера применяется к учетным записям, в профилях которых обнаружены признаки, требующие более тщательного изучения, либо в случаях, когда это предписывается нашими обязательствами по соблюдению нормативных требований.

Мы не публикуем конкретные пороговые значения сигналов или точные критерии, при которых запускается усиленная проверка. Их публикация превратилась бы в инструкцию для злоумышленников, что с самого начала лишило бы смысла сам процесс проверки.

Чем мы можем поделиться:

Наша система основана на анализе сигналов, а не на идентификационных данных. Ни один отдельный атрибут — будь то конкретный домен электронной почты, страна или сценарий использования — сам по себе не является достаточным основанием для проведения расширенной проверки.
Расширенная проверка не означает отказ. Это один из этапов процедуры. Клиенты, которые проходят эту проверку и успешно её завершают, продолжают пользоваться услугами как обычные пользователи.
Система работает в непрерывном режиме, а не только во время регистрации. В зависимости от изменений в поведении пользователя его аккаунт может впоследствии подлежать углубленной проверке.

Что мы оцениваем

Наша система борьбы с мошенничеством анализирует сигналы по четырём общим категориям:

Характеристики электронной почты и учетных записей. Репутация электронной почты, источник регистрации, особенности создания учетных записей, а также соответствие поведению, характерному для легитимного бизнеса.

IP географические сигналы. Оценка IP источника, географический контекст и известные индикаторы угроз — в том числе то, не происходит ли сама регистрация через инфраструктуру, связанную с мошенничеством.

Выявление дубликатов учетных записей. Перекрестная сверка учетных записей с целью выявления попыток обойти ранее принятые меры по прекращению обслуживания или уклониться от проверки путем создания нескольких учетных записей.

Анализ поведения пользователей. Зависимости в том, как аккаунт использует сервис в первые часы и дни. У законных компаний и злоумышленников, как правило, наблюдаются совершенно разные «сигнатуры» использования — это по-прежнему остается одним из самых надежных индикаторов.

Усовершенствованная методология проверки

В случаях, когда требуется расширенная проверка, мы используем MetaMap — надежного поставщика услуг по проверке личности в сегменте B2B, услугами которого пользуются финансовые учреждения и регулируемые торговые площадки, — для проведения следующих процедур:

Проверка государственного удостоверения личности. Клиент предоставляет фотографию действующего удостоверения личности, выданного государственным органом.
Проверка подлинности. Клиент записывает короткое видео-селфи, чтобы подтвердить, что он является реальным человеком, находящимся на месте в момент проверки.
Проверка подлинности документа. MetaMap проверяет документ, удостоверяющий личность, на соответствие известным признакам подлинности.

В простых случаях проверка обычно завершается в течение нескольких минут. Более сложные проверки могут занять больше времени.

Что происходит после проверки

Если проверка прошла успешно: аккаунт активируется, и клиент продолжает работу в обычном режиме. На аккаунт не налагаются никакие дополнительные ограничения исключительно по причине прохождения проверки.

Если проверка не завершилась успешно — либо из-за сбоя, либо из-за того, что клиент отказался продолжить:

Клиенту сообщают о результатах.
Учётная запись не активирована в качестве стандартной.
На любой уже произведённый платеж распространяется наша Политика возврата средств (см. «Условия предоставления услуг», раздел 6.3).
Клиенты, считающие, что принятое решение было ошибочным, могут связаться с нами для обсуждения (см. раздел «Обжалование» ниже).

В случае выявления явных случаев мошенничества или попыток выдачи себя за другое лицо: мы оставляем за собой право сохранять соответствующие записи в целях собственной защиты и предотвращения обхода наших мер безопасности. Клиентам, совершившим мошеннические действия, может быть навсегда отказано в предоставлении услуг в будущем.

Хранение и использование данных

Мы храним записи о проверках только в течение срока, предусмотренного действующим законодательством и обусловленного нашими собственными требованиями к безопасности.
Данные проверки не используются ни для каких других целей, кроме предотвращения мошенничества и соблюдения законодательства.
Данные проверки не передаются третьим лицам, за исключением случаев, когда (а) это требуется по закону, либо (б) передача осуществляется поставщику услуг по проверке личности (MetaMap) с целью проведения самой проверки.
По истечении срока хранения данные клиенты могут обратиться с просьбой об удалении своих данных, связанных с проверкой личности. Связаться с нами privacy@privateproxy.me.

Подробную информацию о том, как мы обрабатываем персональные данные, см. в нашей Политике конфиденциальности.

Апелляции

Если на состояние вашего аккаунта повлияла наша процедура верификации и вы считаете, что это было сделано ошибочно, обратитесь по адресу appeals@privateproxy.me, указав адрес электронной почты, привязанный к аккаунту, а также любую дополнительную информацию (регистрационные документы компании, описание сферы применения, рекомендации).

We review appeals individually. We aim to respond within {fill in: X business days — confirm with support team}, but we do not commit to a specific outcome — appeal reviews may confirm the original decision or reverse it, depending on the facts.

Обязательства в области прозрачности

Мы не будем вносить существенные изменения в порядок проведения проверки без публикации информации об этих изменениях на этой странице.
Мы не будем хранить данные проверки дольше, чем это требуется в соответствии с законодательством и нашими собственными требованиями к безопасности.
Мы не будем передавать данные проверки каким-либо третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом, или в целях проведения самой проверки.
В случае смены поставщика услуг по проверке личности мы обновим настоящую политику соответствующим образом.
Мы не будем использовать данные проверки в маркетинговых целях, для анализа продуктов или в каких-либо иных целях, кроме предотвращения мошенничества и соблюдения законодательства.

Контакты

Вопросы о нашей процедуре проверки: privacy@privateproxy.me

Если в настоящее время ваша учетная запись проходит расширенную верификацию и у вас возникли вопросы по самому процессу, обращайтесь по адресу@privateproxy.me